В компании «Новая Афина» реализован новый функционал выявления подозрительных операций клиентов на основе алгоритмов, разработанных Банком России (триггеров ЦБ).
Ранее компания «Новая Афина» выпустила более десяти лицензионных функциональностей, реализующих различные механизмы противодействия легализации средств, полученных преступным путём, в том числе: ведение анкет клиентов по Федеральному закону № 115-ФЗ, различные виды взаимодействия с Федеральной службой по финансовому мониторингу, контроль по спискам подозрительных банков и др.
Новая лицензионная функциональность «Выявление подозрительных операций клиента по алгоритмам ЦБ (Триггеры ЦБ)» позволяет:
1) Вести справочник контрольных методов для возможности гибкой настройки критериев
выявления подозрительных операций для каждого вида контролей;
2) Выявлять клиентов банка в соответствии с профилем риска по рекомендациям ЦБ;
3) Выполнять сбор статистики по платежам, для разметки платежей признаками:
- признак бюджетного платежа;
- признак с НДС/без НДС;
- признак платежа по кредитным договорам;
- признак платежа по сделкам с ценными бумагами;
- признак платежа по валютным и конверсионным операциям;
- признак платежа по зачислениям от бюджетных организаций;
- признак платежа по размещению депозитов.
4) Выявлять подозрительные операции клиентов по следующим видам критериев:
- веерное распределение юридическими лицами денежных средств по счетам физических лиц;
- веерное распределение юридическими лицами денежных средств по счетам индивидуальных предпринимателей;
- смена назначения платежа с «ломкой» (уходом от оплаты налога) НДС.
- смена назначения платежа, связанного с оплатой товаров по определённой группе ОКВЭД.
5) Получать информацию о выявленных критериях по документу в документарном отчете.
Кроме того, в рамках
новой функциональности выпущен новый модуль клиентской части «Противодействие легализации». Данный модуль предназначен для автоматизации работ по противодействию
отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В него включены также все
функциональности, ранее реализованные в ИСУБД «Новая Афина» по направлению
ПОД/ФТ. Новые функциональности по данному направлению планируется добавлять
только в модуль «Противодействие легализации».
Новая функциональность включена в состав релиза 5.06.2734, вышедшего 15 ноября 2019 года, и уже успешно работает в нескольких крупных российских банках, являющихся клиентами компании «Новая Афина».
Для приобретения лицензии «Выявление подозрительных операций клиента по алгоритмам ЦБ (Триггеры ЦБ)» рекомендуется обращаться в Управление по работе с клиентами компании «Новая Афина».
