В компании «Новая Афина» разработана новая лицензионная функциональность, помогающая банкам противодействовать хищению денежных средств со счетов клиентов при совершении операций с использованием систем дистанционного банковского обслуживания.
Согласно изменениям, внесенным в нормативные документы Федеральным законом от 27 июня 2018 г. № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств», банк на основе анализа характера, параметров и объема совершаемых его клиентами операций имеет право приостановить исполнение распоряжения о совершении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента.
Новая лицензионная функциональность ИСУБД «Новая Афина», получившая название «Идентификация подозрительных операций, проводимых без согласия клиента», как раз и позволяет банкам в режиме on-line осуществлять анализ операций с целью выявления признаков попытки хищения денежных средств со счетов клиентов.
Реализованы следующие проверки исходящих подозрительных операций клиентов:
- по времени проведения операции (осуществление операции вне операционного времени, в выходные и праздничные дни);
- осуществление операции с использованием нетипичного IP-адреса для данного клиента;
- осуществление операции с использованием устройства, IP-адрес которого указан в справочнике запрещенных устройств в формате Банка России;
- операции клиента по справочнику типичных получателей;
- осуществление многократных попыток перевода денежных средств;
- периодичность формирования исходящих сообщение клиента, соответствующая автоматическому составлению распоряжений;
- контроль на превышение среднего количества платежей за интервал;
- многократные однотипные переводы;
- контроль по спискам запрещенных ИНН и запрещенных счетов.
Также в рамках выполненных доработок реализованы:
- ведение гибких настроек параметров контроля в разрезе клиентов;
- загрузка справочника ЦБ по запрещенным получателям в xml-формате;
- загрузка справочника запрещенных устройств (IP-адресов) в формате Банка России.
Прикладная функциональность «Идентификация подозрительных операций, проводимых без согласия клиента» является лицензируемым продуктом компании «Новая Афина», реализованным в рамках подсистемы «Расчетное обслуживание» и не требующим наличия других подсистем и/или лицензионных функциональностей.
Данная лицензионная функциональность успешно внедрена и работает в нескольких крупных банках, являющихся клиентами компании «Новая Афина».
Для приобретения лицензии на использование данной функциональности рекомендуется обращаться в Управление по работе с клиентами компании «Новая Афина» по электронному адресу asupport@newathena.ru
